Bitdefender și ING Bank România au lansat, în premieră, un proiect care folosește inteligența artificială pentru a identifica magazinele online false și comercianții care încasează banii victimelor. În primele opt luni de testare, sistemul a identificat 191 de comercianți suspecți și a prevenit tranzacții frauduloase în valoare de peste 121.000 de lei, protejând 404 clienți.
Proiectul, denumit Honeycards, presupune utilizarea unui agent AI care navighează pe site-uri comerciale suspecte și efectuează cumpărături de test, folosind carduri bancare emise special în acest scop. Ulterior, ING Bank România verifică identitatea comerciantului care primește plata, pentru a stabili dacă există indicii de fraudă.
Metoda permite identificarea beneficiarilor reali ai tranzacțiilor, chiar și atunci când magazinele online false au un aspect profesionist, cu pagini de produse, coșuri de cumpărături și formulare de plată care imită platformele legitime.
Reprezentanții Bitdefender explică faptul că proiectul urmărește să combine informațiile deținute de companiile de securitate cibernetică și instituțiile bancare, pentru a opri fraudele înainte ca utilizatorii să piardă bani.
„Fraudele online evoluează rapid, iar capacitatea noastră de a le preveni depinde tot mai mult de felul în care conectăm informațiile și expertiza din industrii diferite. Companiile de securitate cibernetică și băncile văd fiecare o parte a aceleiași fraude. Împreună, putem înțelege mai devreme ce se întâmplă și putem interveni înainte să apară pierderile”, a declarat Cătălina Albișteanu, Vice President of Products, Consumer Solutions Group, la Bitdefender.
Peste 400 de clienți protejați în opt luni
Potrivit datelor comunicate de cele două companii, în perioada de testare au fost identificați și introduși în monitorizare 191 de comercianți suspecți.
Sistemul a contribuit la prevenirea unor tranzacții frauduloase care ar fi afectat 404 clienți, valoarea totală a acestora depășind 121.000 de lei.
Rata maximă de detecție raportată în cadrul proiectului-pilot a fost de 94,44%, nivel atins în a doua lună de funcționare.
Un avantaj important al tehnologiei este capacitatea de a identifica magazine suspecte care nu figurau anterior în bazele de date și pentru care nu existau reclamații din partea clienților.
„Obiectivul nostru este să reușim să oprim frauda înainte să producă o pierdere, iar asta este ceea ce încercăm să facem și prin Honeycards. Combinăm tehnologia Bitdefender cu informațiile pe care ING Bank România le poate vedea în zona de plăți, astfel încât să identificăm mai repede cine se află în spatele unui magazin online suspect. AI ne ajută să câștigăm viteză, iar verificarea umană ne ajută să luăm decizia corectă”, a explicat Alin Becheanu, Head of Fraud Monitoring & Prevention în cadrul ING Bank România.
Cum sunt verificate magazinele suspecte
Cumpărăturile de test sunt realizate exclusiv cu carduri create pentru acest proiect, fără utilizarea cardurilor sau a datelor bancare ale clienților reali.
De asemenea, sistemul nu analizează obiceiurile de cumpărare ale utilizatorilor, iar informațiile prelucrate se limitează la cele necesare verificării comercianților.
Companiile precizează că identificarea unui comerciant suspect nu conduce automat la blocarea acestuia. Sunt efectuate verificări suplimentare și o analiză umană, deoarece există situații în care infrastructura unor comercianți legitimi poate fi utilizată abuziv de infractori.
Identitatea comercianților verificați nu este făcută publică.
Bitdefender și ING Bank România intenționează să extindă proiectul Honeycards către alte metode de plată, piețe și instituții financiare, pentru a crește capacitatea de prevenire a fraudelor din comerțul electronic.
